Ce este piața blue-chip: companii în care merită să investești

De data aceasta aș vrea să vorbesc despre chipsurile rusești ale Rusiei și, în general, să ating nuanțele asociate cu astfel de companii în practica mondială. Pentru început, investițiile în Federația Rusă în ceea ce privește dezvoltarea acesteia sunt cu câțiva pași sub alte țări. Investitorii se vor confrunta cu comisioane exorbitante de la brokeri, impozite guvernamentale ridicate, restricții la operațiunile de tranzacționare, precum și căutarea eternă a instrumentelor financiare profitabile.

Investitorilor începători le este greu. Cu toate acestea, mulți începători nu se străduiesc să ajungă la jackpot. Au suficiente taxe lunare stabile. Aici apare tema blue-chip. Aceasta este o mare șansă de a obține profituri consistente fără riscuri ridicate. Vă voi spune mai detaliat despre semnificația termenului, originea acestuia și cu siguranță voi da exemple ilustrative ale companiilor rusești și străine incluse în această listă.

Ce stocuri sunt denumite blue chips-uri?

Acest termen este cunoscut de fiecare investitor de acțiuni. Înseamnă garanțiile celor mai mari organizații din stat. Astfel de companii sunt importante din punct de vedere sistemic. Ei trebuie să respecte următoarele două principii: acțiunile sunt lichide, iar prețul lor este în continuă creștere. Adică, hârtiile pot fi achiziționate oricând în cantitatea necesară, iar după un timp nu este mai puțin ușor de vândut. Cele mai mari firme plătesc în mod constant dividende datorate acționarilor, a căror valoare nu este mai rea decât dobânda la depozitele bancare.

Blue chips-urile sunt populare în rândul investitorilor din întreaga lume. Ele arată întotdeauna o dinamică pozitivă, sunt extrem de rar supraevaluate și sunt foarte profitabile pentru investițiile pe termen lung. Nu vor prezenta o creștere bruscă într-o perioadă scurtă de timp. În contextul unei sesiuni de tranzacționare pe blue chips-uri, nu va fi posibil să strângeți bani mari. Cu toate acestea, pentru investițiile pe termen lung atunci când investiți cel puțin 10-15% din salariul lunar, acestea sunt perfecte.

Puteți tranzacționa acțiuni ale companiilor blue-chip înregistrându-vă la un robot valutar Abi.

Originea termenului „blue chips”

Patria comerțului de piață se numește Statele Unite. Acolo, deja la începutul secolului al XIX-lea, titluri de valoare ale unor companii de diferite dimensiuni erau vândute cu putere, firmele de brokeraj funcționau și toată lumea putea deveni participanți și putea încerca să câștige bani pe investiții.

Schimburile în sine au apărut mult mai devreme. în primul rând a fost organizat în secolul al XVI-lea la Anvers. Dar la acea vreme, investițiile nu erau la fel de impresionante ca acum. Tranzacția pe bursă a câștigat treptat volume și cantități de bani, iar perioada de glorie a venit chiar în secolul al XIX-lea.

În acele vremuri, America era numită pe bună dreptate capitala tuturor jocurilor de noroc. În mod surprinzător, majoritatea investitorilor obișnuiau să viziteze cazinourile locale în mod regulat. În acea perioadă, era mai mult decât banal să risipim capitalul câștigat la bursă în timp ce stăteam la ruletă sau la masa de cărți. În plus, tranzacționarea la bursă în sine era în multe feluri similară cu o serie de jocuri de noroc, unde riscul de a rămâne fără bani era de aproape 50/50. De aceea, terminologia locală de la cazinouri a început treptat să migreze către sectorul de investiții.

Și iată celebrele noastre chipsuri albastre. Companiile și-au primit numele din comparația cu cele mai scumpe jetoane de cazino. Este logic ca cele mai mari firme cu stabilitate financiară de invidiat să fi primit această poreclă din acel moment.

În vremurile noastre, terminologia a devenit oarecum mai complicată. Acum, blue chips-urile înseamnă exact întreprinderile care ocupă locuri cheie în sistemul intern al economiei țării. Acestea sunt organizații mari caracterizate de stabilitate financiară și randamente medii stabile ale stocurilor.

Suma dividendelor

Achiziționând valori mobiliare ale unor astfel de companii, puteți conta întotdeauna pe creșterea cotațiilor și a plăților regulate. Cu toate acestea, dacă luăm în considerare dividendele pe blue chips-uri pe scara întregului segment de piață, dimensiunea lor se va dovedi a fi foarte mică. Acest lucru este ușor justificat de faptul că practic nu riscați nimic. Un investitor cumpără acțiuni și apoi monitorizează pur și simplu valoarea acestora. Fără emoție și joacă.

Blue chips-urile pieței rusești oferă de obicei deponenților lor un venit de 8-9% pe an. Mărimea exactă depinde de companie, precum și de situația generală din economia țării. Gazprom este un exemplu excelent. În 2017, el a acordat acționarilor săi o plată de doar 6,08%, cea mai mică dintre blue chips-urile interne. Și anul următor nu a fost mai bun pentru deponenți. Dar MTS emite dividende de 9% pe acțiune de câțiva ani.

În ciuda faptului că valoarea blue chips-urilor este în continuă creștere, iar plățile se fac în mod regulat și fără întârziere, randamentul total al acestor investiții este mult mai mic decât investițiile în titluri de valoare ale altor companii. Cu toate acestea, aceasta este încă mai mare decât rata standard a depozitelor bancare, care adesea nici măcar nu acoperă inflația internă din țară. Investițiile pe termen lung ajută nu numai la păstrarea capitalului, ci și la randamente bune pentru 5-10 ani.

Cine face lista blue-chip

Aceasta este activitatea companiilor independente de evaluare sau a schimbului în sine. În Rusia, este a doua opțiune care este mai populară. Dar în Occident și în țările europene, agențiile de rating sunt foarte frecvente. Lista blue chips-urilor include de obicei titluri de valoare ale acelor organizații care au un nivel destul de ridicat atât din punct de vedere al nișei lor, cât și al întregului stat în ansamblu.

În Federația Rusă, lista este făcută de MICEX. Angajații săi, pe baza analizei lichidității acțiunilor, formează o listă de organizații ale căror rezultate financiare la sfârșitul anului erau cele mai mari. Există 15 poziții în această listă în total.

Caracteristici ale chipsurilor albastre

Valorile mobiliare ale companiei primesc un statut atât de semnificativ datorită a trei caracteristici principale exprimate de practica mondială de investiții:

• Lichiditate ridicată. Astfel de acțiuni trebuie să aibă cu siguranță o cifră de afaceri constantă. Datorită acestui fapt, se atinge diferența minimă între cerere și ofertă. Ca urmare, pierderile din procesul de revânzare sunt, de asemenea, reduse.
• Creștere stabilă a prețurilor acțiunilor în ultimii ani. Este vorba despre creșterea reală a prețurilor, deoarece acest indicator vorbește despre o stare financiară stabilă și nu despre speculații cu privire la valorile mobiliare ale unei persoane juridice. Creșterea profiturilor, lansarea regulată a noilor direcții de producție sau extinderea volumelor de producție sunt luate în considerare.
• Impactul asupra economiei. Acțiunile pot deveni blue chips doar dacă compania se află pe poziția de lider în industria sa. Mai mult, monopolurilor li se acordă deseori acest titlu.

Sberbank și Gazprom sunt în mod constant pe lista blue chips-urilor. Acest lucru se datorează ratingului ridicat al acestor organizații, poziției pe piața de stat și stabilității. Dar o companie mică din Saratov, care domină orice industrie concentrată în mod restrâns, nu poate pretinde că este inclusă pe listă. Investitorii pur și simplu nu își vor cumpăra acțiunile.

Investiții financiare în blue chips-uri

Aceasta este cea mai bună opțiune pentru o investiție pe termen lung. Astfel de acțiuni sunt fiabile, practic lipsite de risc și prezintă o profitabilitate bună (dividendele pentru perioada de raportare depășesc rata medie a depozitelor bancare). Aceste valori mobiliare cresc încet, dar sigur, în valoare și, datorită lichidității lor ridicate, pot fi transformate în bani în orice moment, fără pierderi.

Dacă nu aveți ocazia să vă „luați rămas bun” de la finanțe pentru o lungă perioadă de timp, căutați opțiuni bune pe termen scurt. De exemplu, cotele supraevaluate ale firmelor mijlocii, a căror valoare depinde de speculații. Și aceasta nu este singura oportunitate de a câștiga bani aici și acum. Există, de asemenea, valori mobiliare subevaluate, pentru care, cu abilitatea adecvată, puteți obține o creștere rapidă după o perioadă foarte scurtă.

Principalul dezavantaj este riscul crescut. Dacă nu ați mai lucrat niciodată cu un schimb sau nu ați studiat finanțe, luați în considerare piața blue-chip. În caz contrar, tranzacționarea va fi ca un joc de cazino, în care consecințele fiecărui pas sunt aproape imprevizibile.

Îi sfătuiesc pe toți investitorii conservatori, precum și pe începătorii care doresc să primească profituri mici, dar stabile în timp, să investească în blue chips-uri. Deci, vă veți salva de tragerea de capital și de dezastrul financiar.

Formarea unui portofoliu de investiții conservator

Aceasta este o colecție de anumite stocuri care generează un venit mic, dar constant. De obicei, include valori mobiliare ale companiilor de nivel mediu care nu au suficiente stele din cer, dar în același timp plătesc în mod regulat dividende datorate investitorilor. Trebuie să înțelegeți în mod clar că cu cât riscul este mai mare într-o investiție, cu atât aveți mai multe șanse să atingeți un jackpot real. Cu toate acestea, puteți pierde totul literalmente într-o singură zi. Prin urmare, un portofoliu conservator este perfect pentru investițiile pe termen lung.

Acesta conține 80% din obligațiuni și titluri stabile, precum și 20% din active cu un risc mediu de tragere. De obicei, o cotă mai mică este ocupată de obligații de creanță ale firmelor mai mult sau mai puțin dovedite și de acțiuni de nivelul doi.

În Federația Rusă, un astfel de portofoliu are următoarea structură: 40% din obligațiunile guvernamentale și municipale, 40% din acțiunile blue-chip și 20% din valorile mobiliare de nivelul doi (firme care s-au stabilit ferm pe nișă, dar nu pot concura cu liderii pieței). După ce ați format un portofoliu conform acestui principiu, puteți obține aproximativ 7-12% pe an. Începătorii vor aprecia simplitatea acestor investiții, deoarece practic nu este nevoie să lucrați cu instrumentele. Din când în când, studiați modificările indicilor bursieri pentru a fi la curent cu situația actuală. Nimic altceva nu este necesar. Profitați, creșteți investițiile și urmăriți creșterea soldului contului.

Blue chips-uri ale Rusiei

Așa cum am spus mai sus, această listă este compilată de Moscow Exchange și are 15 poziții. Lista include acțiuni ale celor mai mari companii din țară, inclusiv următoarele organizații:

• Alrosa;
• Novatek;
• Gazprom;
• Severstal;
• Surgutneftegaz SA;
• MTS;
• Magnet;
• Sberbank;
• Rosneft;
• X5 Retail Group;
• Tatneft;
• Lukoil;
• Yandex;
• VTB;
• Norilsk Nickel.

Aceștia sunt lideri în industria lor, ocupând primele trei poziții. Cererea pentru titlurile lor este mereu în creștere, iar stabilitatea financiară nu este pusă la îndoială. În același timp, mulți dintre acești uriași transmit în mod regulat rapoarte despre pierderi colosale sau venituri slabe. Cu toate acestea, infuzia constantă de finanțe de la guvernul țării nu va lăsa poziția lor să fie zdruncinată. În consecință, obligațiile vor fi întotdeauna achitate la timp și integral.

Industrii cu cele mai stabile companii

În cazul Rusiei, piața blue-chip constă în principal din sectoarele minier și de producție. Lista include, de asemenea, reprezentanți ai comerțului cu amănuntul pe scară largă - X5 (Perekrestok și Pyaterochka sunt, de asemenea, aici) și Magnit.

Cele mai stabile companii financiare din Rusia sunt încă firme ale căror activități sunt legate de resursele naturale. Tot ceea ce ține de petrol, gaze și minerale se caracterizează printr-o stabilitate fără precedent și un risc scăzut. Rentabilitatea acestei zone depinde în mod direct doar de cantitatea de resurse extrase. Un lucru nu trebuie uitat cu privire la scăderea artificială a prețurilor materiilor prime care a apărut în 2014-2015. cu ulei. Acest lucru poate fi, de asemenea, foarte rar.

Blue chips-uri străine

Piața valorilor mobiliare americane și europene este considerată pe bună dreptate cea mai puternică în ceea ce privește cifra de afaceri monetară și a mărfurilor. Participanții lor sunt organizații mari și de încredere. Și cu portofolii mici de investiții, nu este sincer nimic de făcut acolo. Singura opțiune este de a câștiga bani pe criza financiară și economică globală, când stocurile se vor prăbuși pur și simplu în preț. În toate celelalte cazuri, trebuie să acționați extrem de atent, luând în considerare fiecare pas. Vorbim despre o rentabilitate mult mai mare cu injecții echivalente de numerar.

Investiția în companii străine este un fel de căutare a stabilității. Investitorii ruși vor putea câștiga mai mult din blue chips-uri locale. Cu toate acestea, veniturile vor fi calculate în moneda națională, care nu este foarte mult cotată pe piața mondială.

Lista blue chips-urilor din Europa se numește Euro Stoxx 50. Acesta include cincizeci dintre cele mai mari și mai influente companii din economia locală. Majoritatea acestora aparțin, de asemenea, sectorului industrial și minier. Există, de asemenea, firme în domeniile finanțelor, chimiei, comunicațiilor și electronicii. Iată o listă cu cei mai mari reprezentanți blue-chip din Europa:

• Phillips;
• Este in;
• adidas;
• SAP SE;
• Nokia;
• Grupul Volkswagen;
• Groupe Danone;
• Orange SA;
• Unilever;
• BMW;
• Airbus;
• Siemens;
• Bayer;
• Daimler AG;
• Vinci SA.

Bursa americană are o structură similară cu cea europeană. Și aici există companii de renume mondial și volume de miliarde de dolari. Permiteți-mi să observ că organizațiile din Statele Unite au început să se extindă activ în lățime, stăpânind noi domenii de activitate. Principalele caracteristici ale pieței americane sunt dezvoltarea constantă și un climat de investiții favorabil.

Aici, lista blue-chip se numește Index Dow Jones. Include cele mai mari companii din SUA. Preferințele investitorilor din întreaga lume depind de schimbările sale. În cazul creșterii active a indicelui Dow Jones, majoritatea este investită în economia americană. Dacă începe să scadă, investițiile sunt redirecționate către alte piețe bursiere.

Companii blue-chip din SUA:

• Home Depot, Inc;
• Caterpillar, Inc;
• UnitedHealth Group Inc;
• Coca-Cola Co.;
• Nike Inc;
• Merck & Co., Inc.;
• Magazinele Wal-Mart, Inc;
• Pfizer, Inc;
• Walt Disney Co.;
• Microsoft Corp;
• Chevron Corp;
• JPMorgan Chase și Co;
• Exxon Mobil Corp;
• Călători;
• Visa, Inc;
• Procter & Gamble Co.;
• 3M Co.;
• Grupul Goldman Sachs, Inc.;
• Intel Corporation;
• United Technologies Corp;
• Compania Apple .;
• EI du Pont de Nemours & Co.;
• Johnson & Johnson Inc;
• Walgreens Boots Alliance, Inc;
• McDonald's Corp.;
• Boeing Co.;
• Verizon Communications;
• International Business Machines Corp.;
• Cisco Systems;
• American Express Co.

De fapt, există o mulțime de companii de renume mondial în America. Cei de pe această listă se ocupă cel mai adesea de finanțare sau se dezvoltă în orice altă industrie. Într-adevăr, nimic nu este imposibil pentru companiile din SUA.

Blue Chips of the East

Există două state dominante în Asia. Acestea sunt China și Japonia. Companiile lor progresează constant și arată constant dinamici pozitive. Secretul stă în cultura țărilor în sine. Afacerea se dezvoltă de către creatorul său nu doar de-a lungul anilor, ci de-a lungul vieții sale.

Chipsurile asiatice arată o creștere treptată, dar constantă și constantă. Merită să investim în ele cel puțin pentru a păstra capitalul și a neutraliza efectul inflației.

Cele mai bune companii japoneze sunt listate la bursa din Tokyo. Include organizații implicate în medicină, chimie, industrie și industria auto. Desigur, aici sunt și reprezentanți ai tehnologiilor înalte. Deci, cel mai bun top din Japonia:

• Mitsubishi Corp.
• Motor Honda;
• Canion;
• nissan;
• Japonia Tutun;
• sony;
• Hitachi;
• Softbank Corp;
• Panasonic;
• Nintendo.

În China, indicele celor mai fiabile companii se numește Indicele SSE 50. Putem spune că acești uriași dețin întreaga economie a țării. Acțiunile lor au lichiditate și cerere de invidiat. Cel mai adesea, acestea ocupă o nișă în următoarele industrii: chimie, producție, prelucrare a alimentelor, minerit, tehnologii cu intensitate științifică.

Piața chineză a cipului albastru include coloși precum:

• Banca Beijingului;
• Asigurări de viață China;
• Sinopec;
• Grupul Xinwei;
• Energia nucleară națională a Chinei;
• Orient Securities;
• PetroChina;
• CRRC;
• Grupul Yili;
• Banca Chinei.

În ce economii este mai sigur să investiți

Așadar, am exprimat cele mai mari și mai fiabile piețe, companii și direcții. Este timpul să articulați toate avantajele și dezavantajele fiecăruia dintre ele.

Voi începe cu avantajele pieței CSI:

• profitabilitatea blue chips-urilor este mai mare comparativ cu alte economii;
• există șansa de a juca pe o scădere bruscă sau o creștere a prețului;
• o mulțime de informații din domeniul public;
• lipsa unei terminologii complexe într-o limbă străină.

Și acum câteva cuvinte despre dezavantaje:

• Veniturile se acumulează numai în moneda națională (ruble). Este destul de instabil și subestimat din punct de vedere al analizei globale. Totul se bazează pe poziția politică a statului, care cu siguranță nu contribuie la întărirea rublei.
• Problema cu realizarea de prognoze precise. Aici nu există stabilitate străină. Cele mai mari firme nu arată rezultate financiare reale, banii publici se îndreaptă către nevoi discutabile, iar mediul politic lasă de dorit. Deci, analiza este deosebit de complicată aici.

Dacă sunteți interesat de un venit stabil mic pentru o lungă perioadă de timp, nu ezitați să investiți în chipsuri albastre ale pieței rusești... Doar nu uitați să vă uitați la situația din țară. Apropo, bursa locală este destul de accesibilă investitorilor privați cu capital mic.

Europa și America sunt stabile. Părțile lor prezintă rareori dinamici negative. Cu toate acestea, scăderea indicelui Dow Jones irită investitorii mondiali, obligându-i să se gândească la alegerea unei economii diferite pentru injecțiile financiare.

Principalele avantaje ale investițiilor pe piețele europene și americane:

• Venituri într-o monedă stabilă la scară globală. Beneficiu cheie. Acest lucru este remarcabil mai ales pe termen lung.
• Transparenţă. Majoritatea operațiunilor de tranzacționare rămân în atenția publicului pentru participanții la piață. Puteți observa în mod liber pe ce câștigă exact companiile. În consecință, este, de asemenea, mult mai ușor să prezici rezultatul financiar și propriile beneficii. Aceasta este urmată strict de lege.
• Economie internă puternică. Ca urmare, toate chipsurile sunt stabile din punct de vedere financiar. Este clar că nu se confruntă cu falimentul. Toate prognozele pentru aceste companii sunt doar pozitive, ceea ce înseamnă că veți rămâne în negru.

Există, de asemenea, câteva dezavantaje:

• Informațiile sunt greu de găsit. Dacă nu sunteți un expert în terminologie specifică în limba engleză, va trebui să vă confruntați cu o problemă serioasă de traducere.
• Randamentele sunt sub CIS-ul albastru. Diferența este vizibilă mai ales într-o perioadă scurtă de timp. Dacă sunteți mai interesat să vedeți rezultatul financiar cât mai repede posibil, atunci este mai bine să optați pentru piața rusă.

Mă întorc spre Asia. Analiza detaliată relevă următoarele avantaje:

• Fiabilitate ridicată a cipurilor albastre. Mentalitatea acestor țări este foarte diferită de cea a Europei și Americii. Aici munca este o cultură întreagă. Ea este moștenită, iar poziția ei este tratată cu mare îngrozire și respect. Ca urmare, fiabilitatea și stabilitatea sunt mult mai mari.
• Dezvoltare continuă. În ultimii 50 de ani, China a făcut progrese economice fantastice. Japonia a procedat la fel. India începe în mod activ să le ajungă din urmă. Există perspective reale.
• Volatilitatea monedei naționale. Nu toată lumea consideră acest lucru un plus. Cu toate acestea, un investitor expert va folosi cu siguranță veniturile din yeni și yuani cu înțelepciune. Această monedă este recunoscută ca fiind subevaluată, prin urmare, în viitor va crește doar în preț. Este vorba despre politicile specifice Chinei și Japoniei. Ei subevaluează în mod deliberat pentru a stimula producția internă. Drept urmare, companiile locale primesc și mai multe venituri.

Trecând la dezavantajele pieței bursiere asiatice, care sunt foarte asemănătoare cu dezavantajele Americii și Europei:

• O căutare de informații extrem de problematică. Există o barieră lingvistică și un adverb greu de învățat, care este, de asemenea, literalmente înghesuit de termeni. Va trebui fie să învățați elementele de bază ale chinezei, fie să încercați să găsiți ceva în segmentul european.
• Venituri reduse. Pentru investitorul nostru, acest nivel de rentabilitate va părea clar insuficient.

Permiteți-mi să rezum puțin. Bursa rusă este, în general, potrivită pentru toți investitorii pentru care se va desprinde moneda locală. Veniturile sunt mai mari decât din acțiunile companiilor străine, riscurile adecvate și prezența cel puțin a unor dinamici. În principiu, dacă nu există forță majoră, atunci investițiile în blue chips-uri pe piața rusă se vor justifica pentru mulți ani.

Investițiile în companii europene și asiatice sunt calculate pentru o perioadă mai lungă. Rentabilitatea cipurilor albastre este mai mică aici, dar dacă tendința descendentă a monedei ruse continuă, într-o bună zi profitul din proiecte străine va fi de câteva ori mai mare decât chiar și indicatorii pieței CSI.

Dacă sunteți un începător în domeniul investițiilor, atunci vă sfătuiesc să încercați mai întâi mâna la bursa dvs. nativă. Este ușor să căutați informații, iar randamentul va fi mai mare decât investițiile străine.

    Videoclipuri Blue Chips

Concluzie

Blue chips-urile sunt titluri de valoare ale celor mai mari și mai stabile companii din țară care primesc sprijin din partea statului și formează economia sa internă. Astfel de stocuri se disting prin stabilitate de invidiat, profitabilitate medie și creștere. Sunt ușor de cumpărat și foarte ușor de vândut fără a pierde valoare.

Investiția în blue chips-uri este sigură. Aceasta este stabilitatea și absența șocurilor bruște. Excelent pentru cei care intenționează să își aloce o parte din veniturile lor lunare. Astfel de investiții sunt recomandate în mod special investitorilor începători, deoarece în procesul de învățare a elementelor de bază există șansa de a crește portofoliul de 1,5-2 ori.